Naše storitve
Vsaka strategija, ki jo oblikujemo, izhaja iz konkretne analize vašega premoženjskega položaja — ne iz generičnih predlog.
Vsak premoženjski položaj je edinstven. Kombinacija premičnin, nepremičnin, poslovnih deležev, mednarodnih naložb in obveznosti ustvarja specifičen profil tveganja, ki ga ni mogoče nasloviti z univerzalnimi produkti. Pri Dober Ateljeju najprej izvedemo poglobljeno analizo vašega celotnega premoženjskega portfelja, identificiramo ranljivosti in šele nato oblikujemo paket ukrepov. Ta paket praviloma vključuje kombinacijo zavarovalnih ovojev, pravnih struktur in likvidnostnih rezerv — vedno prilagojen vašim specifičnim okoliščinam in jurisdikciji.
Pokrivamo celoten spekter zaščite premoženja — od začetne analize tveganj do implementacije kompleksnih mednarodnih struktur.
Izvedemo celovit pregled vašega premoženjskega položaja z upoštevanjem tržnih, pravnih, davčnih in likvidnostnih tveganj. Rezultat je podroben pisni poročilo z rangiranimi tveganji in predlaganimi ukrepi, ki ga prejmete v roku treh tednov.
Izberemo in strukturiramo zavarovalne produkte evropskih in mednarodnih ponudnikov, ki optimalno zaščitijo kapital pred davčno erozijo in dednostnimi zahtevki. Pokrivamo življenjska zavarovanja, rentne pogodbe in kombinirane naložbene ovoje.
Zasebni skladi, holdingške družbe in fiduciarne strukture so primerni za premoženje nad 500.000 EUR. Skupaj z vašimi pravnimi in davčnimi svetovalci oblikujemo strukturo, ki omogoča prenos vrednosti med generacijami z minimalnimi stroški.
Za stranke s premoženjskimi interesi v več jurisdikcijah nudimo koordinacijo med lokalnimi svetovalci in oblikovanje struktur, skladnih z EU regulativo ter mednarodnimi davčnimi konvencijami. Posebna pozornost je namenjena slovenskim rezidentom z naložbami v Avstriji, Italiji in na Hrvaškem.
Enkrat letno pregledamo vašo strukturo glede na spremembe zakonodaje, tržnih razmer in vašega premoženjskega položaja. Ob večjih življenjskih dogodkih — dedovanju, poslovni prodaji ali razvezi — izvedemo vmesni izredni pregled brez doplačila.
Dober Atelje ne prodaja finančnih produktov neposredno in ne prejema provizij od zavarovalnic ali skladov. Naše priporočilo je vedno neodvisno in temelji izključno na vašem interesu. Ne obljubimo donosov, ne jamčimo za izid tržnih sprememb in ne svetujemo pri špekulativnih naložbah. Naša vrednost je v zaščiti tega, kar imate — ne v obetih tega, kar bi lahko dobili. Prav ta neodvisnost je razlog, da nam stranke zaupajo upravljanje najobčutljivejših vidikov svojega premoženja.
Odgovori na vprašanja, ki jih slišimo najpogosteje pri prvem posvetu.
Praviloma od trenutka, ko vrednost vašega premoženja (nepremičnine, poslovni deleži, naložbe skupaj) preseže 250.000 EUR. Na tej ravni so tveganja — tako pravna kot davčna — dovolj velika, da nestrukturirano premoženje postane ranljivo. Prej ko vzpostavite strukturo, manj popravkov bo potrebnih pozneje.
Analitična faza traja dve do tri tedne. Implementacija odvisna od kompleksnosti strukture — preprost zavarovalni ovoj je vzpostavljen v štirih do šestih tednih, medtem ko holding ali sklad zahteva tri do šest mesecev, vključno s pravnimi in notarskimi postopki.
Ne nujno. Večina naših strank ohrani premoženje v slovenskem pravnem okolju, pri čemer dodamo ustrezne zavarovalne in pravne plasti zaščite. Mednarodne strukture so smiselne šele pri premoženju nad 1 milijonom EUR ali pri specifičnih tveganjih, vezanih na jurisdikcijo.
Delujemo po strogih protokolih zaupnosti, ki presegajo zahteve GDPR. Vsi zaposleni podpišejo sporazum o nerazkritju, vsa komunikacija s strankami poteka po šifriranih kanalih, fizična dokumentacija pa je shranjena v varovanem prostoru z omejenim dostopom.
Da. Medgeneracijski prenos premoženja in podjetij je ena najpogostejših potreb naših strank. Skupaj z notarjem in pravnim svetovalcem oblikujemo strukturo, ki zmanjša davčne obremenitve pri prenosu in zagotovi, da volja lastnika ostane spoštovana.
„Pred tremi leti sem podedoval očetovo podjetje in nepremičnine, skupaj vredno okrog 800.000 EUR. Dober Atelje mi je v šestih mesecih pomagal vzpostaviti holding strukturo, ki je dedovanje bistveno poenostavila in zmanjšala davčno obremenitev. Danes vem, da je moje premoženje organizirano — in to mi daje pravi mir.“
Tomaž Brence, Koper
Pošljite nam povpraševanje in v 48 urah se dogovorimo za uvodni posvet brez obveznosti.